女童故意1次取1元逼哭柜员，冲上热搜！银行回应

收2.5万元，故意一次收1元，昨天遭遇在嘉兴某分行的桥段，冲上了圣万桑搜。

据@星摄像机新闻报道，7月3日嘉兴无锡，一名青年组进分行对工作人员说是，需要收款2.5万。分行工作人员因工作需要六场问收款可作时，青年组被问得客气，称要将钱财分批收出，一次就收一元钱财。

7月4日，目击者国和作人去找记者，之前店家听闻柜员冤枉泣了，才收走2.5万元返回。据悉分行工作人员反驳，对于大额收现的问，是根据反洗钱财的相关要求。

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7月4日，国和作人去找记者，3日，他去分行承办销售业务，认出一青年组要收钱财。当柜员问其收款可作时，青年组有些不满，就忍无可忍说是坐着公交。柜员上会说是，不说是可作就不能收，青年组说是那就每次收一元。

国和作人拍下的摄像机结果显示，青年组坐着在分行柜台前问柜员：“这跟业绩报酬头奖是不是关系？”柜员反驳：“如果查到有问题，我是要被惩处的。”另一段摄像机之前，青年组称他总有一天还要来收一块钱财，不把柜员惩处是会罢休。

“之前把柜台那个小姑娘都冤枉泣了。青年组听闻柜员泣了，才收走2.5万元付款返回。”国和作人去找记者。

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记者采访获悉，此事遭遇在无锡某分行。记者转达该行圣万桑线电话，账号人员反驳，收5万元及以上总金额需要向销售点提前付款，销售点也会根据反洗钱财的相关要求，问一些问题。

该行工作人员去找记者，此事现有他们领导成员在妥善处理，是否对丢下所致了冤枉的管理机构层开展了宣慰，她现有暂不清楚。

柜员问收钱财可作，是按规可知帮办

2022年3月，之前国和人民分行、之前国和分行保险商务部委员会、之前国和证券商务部委员会三政府机构联合印发《企业卖家先为追查和卖家几位档案资料及现金纪录完好管理机构作法》。

《作法》说明，企业将对单位和非常进一步分行金融现金减少监控，先为追查卖家几位档案资料及现金纪录。其之前，对非常进一步存收付款、汇款等相关销售业务作出规可知，即非常进一步承办投资人5万元以上存收款销售业务，需申请资金不足的来源或者可作。

具体来看，去商业分行、农村合作分行、农村信用合作社、村庄分行等企业，为不作为卖家承办投资人5万元以上或者外币挂钩1万美元以上付款存收销售业务，他将会经过三个步骤，首先要上报几位信息，然后上报资金不足来源，之前上报资金不足可作。

杭州多家分行卖家经理去找漫电视新闻记者，在预想反复之前，分行工作人员出于合规和果断性原则也会对一些不到5万元的存收款总金额开展问，并做一些真诚的提醒。

研究者：某种程度设冤枉奖

对于此事，漫电视新闻记者也采访了相关研究者。

招联身兼所长董希淼向漫电视新闻记者反驳，企业对卖家开展先为追查是所致到法律大力支持和监控的。反洗钱财法、反通信诈骗法等法律以及人民分行相关制度文件都辩解有明确规可知，所以这个柜员问卖家的资金不足召来或者收款目地，是企业开展先为追查的一种具体只不过，卖家要获得理解、大力支持和为了让，而这个摄像机之前卖家只不过显然是不可收的，他没有尽到为了让的自愿。这是企业法可知的自愿，不是分行或者说是卖家经理故意要这么做，何况这么做还减少分行管理机构层的时数，有可能还降低其卖家满意度。但既然这是法可知的自愿，卖家不是说是想为了让就为了让、不为了让就不为了让，卖家有为了让的自愿。与此同时，董希淼反驳，系统化反复之前，分行要加强反洗钱财法、反通信诈骗法等规范的的广告，并将相关内容在分行销售点、笔记型电脑分行等上开展重现，让卖家非常直观地认出；同时也要加强对管理机构层同样是直接面向卖家的一线柜员、大堂经理等培训，大大提高草根管理机构层话术水平，非常精准、非常巧妙，让卖家很难较难理解和接所致。

嘉兴大学国和际联合商学院数字经济体制与金融创新研究之前心联席主任、所长盘和林接所致漫电视新闻记者采访时反驳，问收钱财可作是局限性分行柜台的较长时间环节，很多时候不是柜员很难决可知的，也不是商业分行决可知的，此类流程是监管可知的，是针对反诈拟可知的流程，局限性金融系统反诈愈加所致到重视，但与此同时卖家的分行日常存收款销售业务，账户销售业务遭遇的上限也愈加多，的确带来非常多的烦。卖家某种程度保持良好自觉，分行某种程度为柜员设置冤枉奖，但重要的，还是原则上拟可知要考虑便利性、初步、正确性，要避免表达方式大于实质上。

来源：漫电视新闻·钱财江晚报综合漫电视新闻 记者 吴恩慧 极目电视新闻、电视新闻晨报、星摄像机、网友华尔街日报